ICS 03.060 CCS A11 商业银行个人理财销售专区录音录像 规范 第十部分：音视频质检稽核 Specifications for video and audio recording on sales area for personal financial business of commercial banks —Part 10：Video and audio inspection 团体标准 T/GDJR 010—2022 广东省金融科技学会 发布 2022-08-02发布 2022-08-10实施 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 T/GDJR 010—2022 I 目 次 前言 ................................ ................................ ............... II 1 范围 ................................ ................................ ............. 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ ... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ ....... 1 4 总则 ................................ ................................ ............. 2 5 规范要求 ................................ ................................ ......... 2 5.1 双录音视频的质量检查 ................................ ......................... 2 5.2 双录专区的合规性稽核 ................................ ......................... 2 5.3 人员身份的合规性稽核 ................................ ......................... 3 5.4 话术表达的合规性稽核 ................................ ......................... 3 5.5 产品介绍的合规性稽核 ................................ ......................... 3 5.6 风险揭示的合规性稽核 ................................ ......................... 3 5.7 自主意愿的合规性稽核 ................................ ......................... 3 5.8 销售过程的合规性稽核 ................................ ......................... 3 全国团体标准信息平台 T/GDJR 010—2022 II 前 言 本文件按照 GB/T 1.1 —2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规 定起草。 本文件由广东省金融科技学会提出。 本文件由广东省金融科技学会归口。 本文件起草单位：中国工商银行股份有限公司广东省分行、交通银行股份有限公司广东省分行、 广发银行股份有限公司、广东省金融科技学会、兴业银行股份有限公司广州分行、广东省农村信用 社联合社、广州银行股份有限公司、广州农村商业银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限 公司、顺德农村商业银行股份有限公司、广东微模式软件股份有限公司 、广州广电卓识智能科技有 限公司。 本文件主要起草人： 张留禄、陈友斌、 张志坚、申意萍、 徐一波、陈志瑛、房靖、周珊妮、王 晔、章翔、丁天虬、陈晓洁、曾荣、谷镇、杨希、周子圆、李娟、杜颖佼、陈善慧、万柳英、邓可 欣、梁志炫、柯文辉、李名书 。 全国团体标准信息平台 T/GDJR 010—2022 1 商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第十部分 音视频质检稽核 1 范围 本文件规定了针对商业银行个人理财销售专区 双录音视频文件的质检稽核要求。 本文件所适用产品范围包括各银 行机构自有理财，以及各银行机 构代理销售经本行准入的合作 机构依法发行的金融产品 。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本 文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔 2016〕24号） 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》（银监 办发〔2017〕110号） 《中国保监会关于印发保险销售可回溯管理暂行办法的通知》（保监发〔 2017〕54号） 《中国保监会关于落实保险销售可回溯管理暂行办法有关事项的通知》（保监消保〔 2017〕265 号） 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第一部分：告示牌设计》 《商业银行 个人理财销售专区录音录像规范 第二部分：拍摄场景》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第三部分：展示动作》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第四部分：话术表达》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第五部分：居民身份证成像质量》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第六部分：人脸成像质量》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第七部分：文档成像质量》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第八部分：音视频质量》 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第九部分：临柜智能双录》 3 术语和定义 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知》 界定的 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 销售专区 sales area 银行业金融机构销售自有理财产品及代销产品的专属营业场所。 3.2 双录 audio and video recording 录音录像。 3.3 智能双录 audio and video recording with artificial intelligence 双录过程中采用人工智能算法实时判别录制的音视频是否合格、是否合规。 全国团体标准信息平台 T/GDJR 010—2022 2 3.4 自有理财 self-hosted financial products 银行业金融机构在营业场所销售的自身依法发行的理财产品。 3.5 代销产品 affiliate financial products 银行业金融机构在营业场所销售的合作机构依法发行的金融产品。 3.6 销售人员 sales person 面向个人消费者从事商业银行理财产品宣传、推介、销售等相关活动的银行人员。 3.7 岗位资格证 vocational qualification certificate 可以证明销售人员的销售资格的资格证，例如： 理财销售业务资格、 代销业务资格 、国际金融 理财师、金融理财师 、特许金融分析师 等。 3.8 信息告示牌 notice board 信息告示牌为 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第一部分：告示牌设计》 中所定义信 息告示牌。 4 总则 4.1 质检：对音视频质量进行合格性检查，包括音频质量是否合格，视频质量是否合格，音视频是 否清晰、完整、连贯，音画是否同步，视频中的人脸、证件、销售文档、签字、信息告示牌等目标 是否清晰可见等。 4.2 稽核：对销售过程进行合规性检查，包括销售专区、人员身份、产品介绍、风险揭示、自主意 愿、话术表达等是否符合监管规定。 4.3 双录过程应满足 《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第九部分： 临柜智能双录》 的要求。 5 规范要求 5.1 双录音视频的质量检查 5.1.1 双录音视频应满足《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第八部分：音视频质量》的 要求。 5.1.2 信息告示牌、岗位资格证、销售文档的成像质量应满足《商业银行个人理财销售专区录音录 像规范 第七部分：文档成像质量》的要求。 5.1.3 居民身份证的成像质量应满足《商业银行个人理财销售专区录音录像规范 第五部分：居民 身份证成像质量》的要求。 5.1.4 销售人员和消费者的面部器官应清晰、完 整呈现，应满足《