(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 20221081540 0.2 (22)申请日 2022.07.08 (71)申请人 广东华兴银行股份有限公司 地址 515000 广东省汕头市龙湖区黄山路 28号四层 (72)发明人 唐亮亮　赵泽栋　林卫华　李燕　 张谦　 (74)专利代理 机构 广州市越秀区哲力专利商标 事务所(普通 合伙) 44288 专利代理师 康婕 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) (54)发明名称 一种银行客户尽职调查管 理方法、 终端以及 存储介质 (57)摘要 本发明提供一种银行客户尽职调查管理方 法、 终端以及存储介质， 该方法包括： S101： 获取 客户在账户生命周期中的客户信息， 根据客户信 息触发生成尽职调查任务， 推送尽职调查任务； S102： 获取提交的尽职调查信息， 根据尽职调查 信息获取尽职调查结果， 基于存储的尽职调查结 果中的风险信息进行风险管 理。 本发明能够在整 个账户生命周期中及时根据客户信息进行尽职 调查， 保证了尽职调查的有效和准确， 提高了风 险防控的可靠性， 并且有助于银行对客户进行全 面细致的判断， 准确获取业务合作潜在的风险， 保障了银行业 务的安全运行。 权利要求书1页 说明书6页 附图3页 CN 115375423 A 2022.11.22 CN 115375423 A 1.一种银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述银行客户尽职调查管理方法包 括： S101： 获取客户在账户生命周期中的客户信息， 根据客户信息触发生成尽职调查任务， 推送尽职调查任务； S102： 获取提交的尽职调查信息， 根据所述尽职调查信息获取尽职调查结果， 基于存储 的尽职调查结果中的风险信息进行风险管理。 2.如权利要求1所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述客户信 息包括客 户开户申请、 风险评级数据、 输入的客户调查信息中的至少一种。 3.如权利要求1所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述根据客户信 息触 发生成尽职调查任务的步骤具体包括： 判断所述 客户信息是否满足尽职调查任务 生成条件； 若是， 则生成尽职调查任务； 若否， 则不 生成尽职调查任务。 4.如权利要求1所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述推送尽职调查任 务的步骤具体包括： 获取所述客户或所述尽职调查任务对应的客户经理， 将所述尽职调查任务推送至移动 展业平台， 以使移动展业平台向所述 客户经理生成尽职调查任务。 5.如权利要求4所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述移动展业平台向 所述客户经理生成尽职调查任务的步骤具体包括： 所述移动展业平台向所述客户经理发送待办提示， 并在客户经理查看所述待办提示 后， 根据所述尽职调查任务展示 客户信息以及信息采集页面。 6.如权利要求4所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述根据所述尽职调 查信息获取尽职调查结果的步骤具体包括： 获取所述尽职调查信息的类型， 基于所述类型对所述尽职调查信息进行审核， 根据审 核结果管理所述尽职调查信息 。 7.如权利要求6所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述根据审核结果管 理所述尽职调查信息的步骤具体包括： 根据所述审核结果判断是否审核通过； 若是， 则将所述尽职调查信息确定为尽职调查结果； 若否， 则确定尽职调查信息不 准确， 退回所述尽职调查任务。 8.如权利要求2所述的银行客户尽职调查管理方法， 其特征在于， 所述基于存储的尽职 调查结果中的风险信息进行风险管理的步骤具体包括： 获取所述尽职调查结果中的风险信 息， 根据所述风险信 息的类型对所述客户的账户或 客户的信息进行风险管理。 9.一种智能终端， 其特征在于， 所述智能终端包括处理器、 存储器， 所述处理器与所述 存储器通信连接， 所述存储器存储有计算机程序， 所述处理器通过所述计算机程序执行如 权利要求1 ‑8任一项所述的银 行客户尽职调查管理方法。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质存储有程序数 据， 所述程序数据被用于执 行如权利要求1 ‑8任一项所述的银 行客户尽职调查管理方法。权　利　要　求　书 1/1 页 2 CN 115375423 A 2一种银行客户尽职调查 管理方法、 终端以及存 储介质 技术领域 [0001]本发明涉及金融科技技术领域， 尤其涉及一种银行客户尽职调查管理方法、 终端 以及存储介质。 背景技术 [0002]银行既是开户单位和个人的直接服务主体， 又是账户服务风险收益承担主体， 也 是账户合法合规的责任主体。 为了保护人民群众财产安全和金融风险防控银行需要独立、 全面承担客户账户全生命周期的合法合 规主体责任。 [0003]为了确保客户账户的合法合规， 银行采取对客户进行尽职调查， 根据尽职调查结 果对客户账户进行管控的方式。 然而， 目前采取根据客户经理的主观判断或行里统一安排 的方式进行客户尽职调查处理， 尽职调查缓慢、 随机， 不够及时， 难以适应客户信息快速变 化的情况， 导 致尽职调查结果 不够有效和准确， 风险防控有效性 严重不足。 发明内容 [0004]为了克服现有技术的不足， 本发明提出一种银行客户尽职调查管理方法、 终端以 及存储介质， 在账户生命周期 中根据客户信息生成尽职调查任务， 通过该尽职调查任务获 取尽职调查信息以及尽职调查信息对应的尽职调查结果， 存储尽职调查结果， 并利用其对 进行业务管理， 从而能够在整个账户生命周期 中及时根据客户信息进行尽职调查， 保证了 尽职调查的有效和准确， 提高了风险防控的可靠性， 并且有助于银行对客户进行全面细致 的判断， 准确获取业 务合作潜在的风险， 保障了银 行业务的安全运行。 [0005]为解决上述问题， 本发明采用的一个技术方案为： 一种银行客户尽职调查管理方 法， 所述银行客户尽职调查管理方法包括： 所述银行客户尽职调 查管理方法包括： S101： 获 取客户在账户生命周期 中的客户信息， 根据客户信息触发生成尽职调查任务， 推送尽职调 查任务； S102： 获取提交的尽职调 查信息， 根据所述尽职调 查信息获取尽职调 查结果， 基于 存储的尽职调查结果对所述 客户进行业 务管理。 [0006]进一步地， 所述客户信息包括客户开户申请、 风险评级数据、 输入的客户调查信息 中的至少一种。 [0007]进一步地， 所述根据客户信息触发生成尽职调查任务的步骤具体包括： 判断所述 客户信息是否满足尽职调查任务生成条件； 若是， 则生成尽职调查任务； 若否， 则不生成尽 职调查任务。 [0008]进一步地， 所述推送尽职调查任务的步骤具体包括： 获取所述客户或所述尽职调 查任务对应的客户经理， 将所述尽职调查任务推送至移动展业平台， 以使移动展业平台向 所述客户经理生成尽职调查任务。 [0009]进一步地， 所述移动展业平台向所述客户经理生成尽职调查任务的步骤具体包 括： 所述移动展业平台向所述客户经 理发送待办提示， 并在客户经 理查看所述待办提示后， 根据所述尽职调查任务展示 客户信息以及信息采集页面。说　明　书 1/6 页 3 CN 115375423 A 3