(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210775290.1 (22)申请日 2022.07.01 (71)申请人 中信百信银行股份有限公司 地址 100029 北京市朝阳区安定路5号院3 号楼8层 (72)发明人 周向前　刘东升　吴蓓　赵墨函　 (74)专利代理 机构 北京市兰台律师事务所 11354 专利代理师 张博　张峰 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) (54)发明名称 一种适用 于银行交易流水预警以及数据处 置的方法、 系统、 终端设备及存 储介质 (57)摘要 本发明提供了一种适用于银行交易流水预 警以及数据处置的方法、 系统、 终端设备及存储 介质， 涉及计算机系统领域， 本发明通过设置交 易监控， 满足热点交易管理和消息通知的业务述 求， 本方法提供告警和处置策略配置， 允许根据 具体策略进行热点交易管理， 比如进行存量交易 归档与清理、 交易削峰限流以及账户属性管控 等， 提高账户交易的灵活性和智 能化管理， 通过 对于交易管控的方法， 可以准确分析当前业务发 展的热潮和后续发展 方向， 为新业务部署提供参 考和基础指标数据。 权利要求书2页 说明书4页 附图3页 CN 115034905 A 2022.09.09 CN 115034905 A 1.一种适用于银 行交易流水预警以及数据处置的方法， 其特 征在于， 包括以下步骤： S01、 银行账务系统进行记账处 理， 生成交易 流水； S02、 通过流式任务 监控账务 流水； S03、 通过消息管道接入变更流水； S04、 监控组件按照账户+日期维度汇总流水； S05、 根据时间窗口以及阈值， 进行交易累计； S06、 对于步骤S05汇总后， 提取超过阈值线的账户、 发布渠道以及产品属性， 通过系统 配置的告警用户， 进行邮件或者短信提醒； 并且自动生成账户属 性代办流程以及数据归档 操作流程， 流程初始状态为待处 理； S07、 异步操作， 针对S0 6产生的数据流 程， 进行账户属性变动； S08、 异步操作， 针对S07常熟的数据归档流 程， 进行数据备份以及制定清理策略。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 交易流水中包含账户、 账务日期、 交易金额 以及对手交易信息， 交易信息保存在关系 型数据库中， 存储方式可以为单库或者分库分表 进行存储。 3.根据权利 要求1所述的方法， 其特征在于， 流式监控采用基于binlog的任务去获取数 据， 流水入topic的策略基于账户进行路由。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 阈值为系统内部设置的交易累计告警阈 值， 初始值由系统内置而成。 5.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 账户代办流程审批是否给账户增加热点标 记以及是否实行热点记账， 如果流程审批通过并且确定上述操作， 后台触发账户属 性变动 流程， 流程结束后， 更新当前流程状态为已处理； 数据归档流程主要包括是否对 数据进行离 线数仓入库备份以及是否制定存量数据清理策略， 数据入仓主要配置从备库抽取数据到 HDFS数据库， 存量数据清理策略主 要用来制定清理的时间范围以及过 滤条件。 6.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 数据清 理策略可以配置为远程RPC任务， 具 体参数通过工作流 程的变量传入。 7.一种适用于银 行交易流水预警以及数据处置的系统， 其特 征在于， 包括： 汇总排序， 负责将流式任务推送过来的流水， 按照账户+交易日期的方式进行汇总， 汇 总时需要通过系统设置的时间窗口进 行更新或者新增埋点账户， 为后续决策模块进行阈值 过滤； 决策模块， 基于汇总模块提供的账户一定周期内的统计数据， 进行账务流水数量计数 统计， 并且通过系统内设置的告警阈值， 筛选出需要进行重点关注或者数据归档数量的账 户； 归档模块， 对账户的交易流水进行离线数仓备份， 并且根据系统内配置的过期流水策 略， 动态生成存量 流水的清理策略； 执行模块， 根据系统内部配置的账户属性变动参数， 对账户进行 热点余额改造； 告警模块， 根据系统内配置的告警参数， 通过部门以及业务场景等参考因素， 自动检索 对应的主管 单位或者责任代 表人， 提醒关注当前 账户的交易 流水。 8.一种终端设备， 其特征在于， 包括： 处理器、 存储介质和总线， 所述存储介质存储有所 述处理器可执行 的机器可读指令， 当所述终端设备运行时， 所述处理器与所述存储介质之权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115034905 A 2间通过总线通信， 所述处理器执行所述机器可读指令， 以执行时执行如权利要求1至6任一 项所述的方法的步骤。 9.一种存储介质， 其特征在于， 所述存储介质上存储有计算机程序， 所述计算机程序被 处理器运行时执 行如权利要求1至 6任一项所述的方法的步骤。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115034905 A 3