(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210547135.4 (22)申请日 2022.05.19 (71)申请人 中国建设银行股份有限公司 地址 100033 北京市西城区金融大街25号 (72)发明人 王明德　王一专　王继红　杨春俊　 廖鲁　蓝洋　周勇攀　张雁南　 陈桂宇　王博　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 郄晨芳 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 一种资金流向的追踪方法及装置、 电子设 备、 存储介质 (57)摘要 本申请公开了一种资金流向的追踪方法及 装置、 电子设备、 存储介质， 所述方法包括： 从目 标账户的交易流水中识别出目标资金交易； 将目 标资金交易确定为当前待追踪交易； 从当前待追 踪交易到 账的账户的各笔转出交易中， 筛选出满 足预设条件的各笔当前的目标转出交易； 在对所 有当前待追踪交易进行追踪后， 判断当前追踪层 数是否等于预设层数； 若判断出不等于预设层 数， 则分别针对各笔当前的目标转出交易， 将目 标转出交易确定为新的当前待追踪交易， 并返回 执行从当前待追踪交易到账的账户的各笔转出 交易中， 筛选出满足在预设条件的各笔当前的目 标转出交易； 若判断出等于预设层数， 则将目标 资金交易和所有目标转出交易进行整合， 得到资 金流向数据并反馈 。 权利要求书2页 说明书8页 附图2页 CN 114862554 A 2022.08.05 CN 114862554 A 1.一种资金流向的追踪方法， 其特 征在于， 包括： 从目标账户的交易 流水中识别出目标资金交易； 将目标资金交易确定为当前待追踪交易； 从所述当前待追踪交易到账的账户的各笔转出交易中， 筛选出满足预设条件的各笔当 前的目标转出 交易； 其中， 所述预先条件包括余额条件和金额条件； 所述余额条件为属于从 所述当前待追踪交易到账起， 至所述当前待追踪交易到账的账户的余额减少为不大于所述 当前待追踪交易的金额的预设比例时的范围内转出 交易； 所述金额条件为属于从所述当前 待追踪交易到账起， 累计转出金额在所述当前待追踪交易的金额的预设比例范围内的转出 交易； 在对所有所述当前待追踪交易进行追踪后， 判断当前追踪层数 是否等于预设层数； 若判断出当前追踪层数不等于预设层数， 则分别针对各笔当前的所述目标转出交易， 将所述目标转出交易确定为新的所述当前待追踪交易， 并针对新的所述当前待追踪交易， 返回执行所述从所述当前待追踪交易到账的账户的各笔转出交易中， 筛选出满足在预设条 件的各笔当前的目标转出交易； 若判断出当前追踪层数等于预设层数， 则将所述目标资金交易以及所有筛选出的所述 目标转出交易进行整合， 得到资金流向数据并反馈 。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述从目标账户的交易流水中识别出目标 资金交易， 包括： 从目标账户的交易流水中识别出交易信息满足筛选条件的转入交易； 其中， 所述交易 信息至少包括摘要代码、 交易金额、 交易方向； 将识别出的所述 转入交易确定为所述目标资金交易。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述将所述目标资金交易以及所有筛选出 的所述目标转出交易进行整合， 得到资金流向数据并反馈， 包括： 将所述目标资金交易以及所有筛选出的所述目标转出交易， 按照资金流向依次进行拼 接， 得到资金流向数据并反馈 。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述判断当前追踪层数是否等于预设层数 之前， 还包括： 判断本次筛选出的当前的所述目标转出交易的数量是否为零； 其中， 若判断出本次筛 选出的当前的所述目标转出交易的数量为零， 则执行所述将所述目标资金 交易以及所有筛 选出的所述目标转出交易进行整合， 得到资金流向数据并反馈； 若判断出本次筛选出 的当 前的所述目标转出交易的数量 不为零， 则执行所述判断当前追踪层数 是否等于预设层数。 5.一种资金流向的追踪装置， 其特 征在于， 包括： 识别单元， 用于从目标 账户的交易 流水中识别出目标资金交易； 第一确定单 元， 用于将目标资金交易确定为当前待追踪交易； 追踪单元， 用于从所述当前待追踪交易到账的账户的各笔转出交易中， 筛选出满足预 设条件的各笔当前的目标转出交易； 其中， 所述预先条件包括余额条件和金额条件； 所述余 额条件为属于从所述当前待追踪交易到账起， 至所述当前待追踪交易到账的账户的余额减 少为不大于所述当前待追踪交易的金额的预设比例时的范围内转出交易； 所述金额条件为 属于从所述当前待追踪交易到账起， 累计转出金额在所述当前待追踪交易的金额的预设比权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114862554 A 2例范围内的转出交易； 第一判断单元， 用于在对所有所述当前待追踪交易进行追踪后， 判断当前追踪层数是 否等于预设层数； 第二确定单元， 用于在判断出当前追踪层数不等于预设层数时， 分别针对各笔当前的 所述目标转出交易， 将所述 目标转出交易确定为新的所述当前待追踪交易， 并针对新的所 述当前待追踪交易， 返回所述追踪单元执行所述从所述当前待追踪交易到账的账户的各笔 转出交易中， 筛 选出满足在预设条件的各 笔当前的目标转出交易； 整合单元， 用于在判断出当前追踪层数等于预设层数时， 将所述目标资金交易以及所 有筛选出的所述目标转出交易进行整合， 得到资金流向数据并反馈 。 6.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 所述识别单 元， 包括： 识别子单元， 用于从目标账户的交易流水中识别出交易信息满足筛选条件的转入交 易； 其中， 所述交易信息 至少包括摘要代码、 交易金额、 交易方向； 第三确定单 元， 用于将识别出的所述 转入交易确定为所述目标资金交易。 7.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 所述整合单 元， 包括： 整合子单元， 用于将所述目标资金交易以及所有筛选出的所述目标转出交易， 按照资 金流向依次进行拼接， 得到资金流向数据并反馈 。 8.根据权利要求5所述的装置， 其特 征在于， 还 包括： 第二判断单元， 用于判断本次筛选出的当前的所述目标转出交易的数量是否为零； 其 中， 若判断出本次筛选出 的当前的所述目标转出交易的数量为零， 则所述整合单元执行所 述将所述目标资金 交易以及所有筛选出的所述目标转出交易进行整合， 得到资金流向数据 并反馈； 若判断出本次筛选出 的当前的所述目标转出交易的数量不为零， 则所述第一判断 单元执行所述判断当前追踪层数 是否等于预设层数。 9.一种电子设备， 其特 征在于， 包括： 存储器和处 理器； 其中， 所述存 储器用于存 储程序； 所述处理器用于执行所述程序， 所述程序被执行时， 具体用于实现如权利要求1至4任 意一项所述的资金流向的追踪方法。 10.一种计算机存储介质， 其特征在于， 用于存储计算机程序， 所述计算机程序被执行 时， 用于实现如权利要求1至4任意 一项所述的资金流向的追踪方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114862554 A 3