(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210671150.X (22)申请日 2022.06.15 (71)申请人 深圳供电局有限公司 地址 518000 广东省深圳市罗湖区深南 东 路4020号电力调度通信大楼 (72)发明人 陈妍　卢占宽　熊钰晗　黄毓　 陈卓明　潘柳　李阳　 (74)专利代理 机构 深圳汇智容达专利商标事务 所(普通合伙) 44238 专利代理师 熊贤卿 (51)Int.Cl. G06Q 20/08(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) (54)发明名称 一种直联账户的对账系统及方法 (57)摘要 本发明公开了一种直联账户的对账系统， 用 于电企与银行之间的对账， 其包括： 设置于电企 端的对账机器人客户端和ERP系统， 以及设置于 银行端的数据库； 其中： 所述对账机器人客户端 至少包括有： 直连处理模块、 对账信息获取单元、 对账配置模块、 对账处理模块以及预警模块。 本 发明还公开了相应的方法。 实施本发明， 可以通 过直联账户实现企业与银行之间的批量对账， 提 高了对账效率与准确性。 权利要求书2页 说明书6页 附图4页 CN 114971609 A 2022.08.30 CN 114971609 A 1.一种直联账户的对账系统， 用于电企与银行之间的对账， 其特征在于， 包括： 设置于 电企端的对账机器人客户端和ERP系统， 以及设置 于银行端的数据库； 其中： 所述对账机器人客户端至少包括有： 直连处理模块， 用于通过 银企直连接口与银 行数据库进行通信连接； 对账信息获取单元， 用于根据请求或周期性从所述银行的数据库自动下载各个银行的 对账单； 对账配置模块， 用于创建对账文件 并对所述对账文件进行配置， 所配置的对账参数： 对 账双方的数据源信息、 待对账字段及对账类型， 对账类型包括采用非脚本对账或采用脚本 对账； 对账处理模块， 用于根据对账配置模块所配置的对账文件， 结合所述自动下载的对账 单与ERP系统进行对账处 理， 并生成余 额调节表； 预警模块， 用于在所述对账处 理模块的对账 过程失败后， 通知相关人员进行手动调整。 2.如权利要求1所述的系统， 其特 征在于， 所述对账处 理模块进一 步包括： 对账规则确定单元， 用于根据本次对账参数中的对账类型， 获得相应的对账规则， 所述 对账规则包括： 收入类自动对账规则、 成本类自动对账规则； 对账单元， 用于根据所述对账规则， 将所述自动下载的对账单与ERP系统进行对账处 理； 余额调节表生成单元， 用于根据所述对账单元的结果， 结合预先设置的余额调节表生 成规则， 生成余 额调节表。 3.如权利要求2所述的系统， 其特 征在于， 所述预警模块进一 步包括： 未达款项跟踪清理情况表生成单元， 用于抓取银企对账未勾兑成功的流水按规则划分 至对应的未达账类别并进行跟踪管控； 当未勾兑流水手工重新勾兑后， 在表中更新是否核 销以及挂账/核销时间。 4.一种直联账户的对账方法， 采用 如权利要求1至3任一项所述的系统实现， 其特征在 于， 所述对账 方法至少包括如下步骤： 步骤S10， 通过 银企直连接口建立对账机器人客户端与银 行数据库之间的通信连接； 步骤S11， 对账机器人客户端根据请求或周期性从所述银行的数据库自动下载各个银 行的对账 单， 将对账 单保存在客户端的文件夹内； 步骤S12， 创建对账文件并对所述对账文件进行配置， 所配置的对账参数： 对账双方的 数据源信息、 待对账字段及对账类型， 对账类型包括采用非脚本对账或采用脚本对账； 步骤S13， 根据对账配置模块所配置的对账文件， 结合所述自动下载的对账单与ERP系 统进行对账处 理， 并生成余 额调节表； 步骤S14， 在所述对账处 理模块的对账 过程失败后， 通知相关人员进行手动调整。 5.如权利要求 4所述的方法， 其特 征在于， 进一 步包括： 预先确定收入类自动对账规则、 成本类自动对账规则以及银 行余额表自动生成逻辑。 6.如权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述预先确定收入类自动对账规则的步骤包 括： 对账准备步骤： 财务在 收款管理对流水进行收款制证， 对应银行流水号关联至对应会 计凭证现金类科目辅助核算项， 其中一个辅助核算项对应至少一个流水号；权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114971609 A 2对于有流水号的情形， 企业收入类银行 日记账与银行对账单根据流水号进行自动匹配 勾兑； 对于无流水号的情形， 如果是手工类生成的收款类凭证， 则根据会计凭证摘要模糊搜 索关键字+银行流水的对方户名+金额+业 务日期自动匹配勾兑。 7.如权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述预先确定成本类自动对账规则的步骤包 括： 对账准备步骤： 通过付款单走的支出类单据会自动生成付款流水标识码同步至银行， 银行收到指令执行后会记录这个对账标识码字段并在返回的银行对账明细中包含对账标 识码； 对于有流水号的情形， 根据对账 标识码一键对账； 对于有无流水号的情形， 如果是手工类生成的付款类凭证， 则根据会计凭证摘要模糊 搜索关键 字+银行流水的对方户名+金额+业 务日期自动匹配勾兑。 8.如权利要求5所述的方法， 其特 征在于， 所述银 行余额表自动生成逻辑的步骤 包括： 对于电企端， 至少汇总下述项目： 银行明细账余 额： 企业银 行明细账期末余 额； 企业未达账项笔数： 银企对账结果为未勾兑的银行对账单流水笔数合计； 企业未达账 项金额： 银企对账 结果为未勾兑的银 行对账单流水借贷方金额合计； 对于银行端， 至少汇总下述项目： 银行对账单余额： 银行对账单期末余 额； 银行未达账项笔 数： 银企对账 结果为未勾兑的银 行明细账流水 笔数合计； 银行未达账项金额： 银企对账 结果为未勾兑的银 行明细账流水 借贷方金额合计。 9.如权利要求6 至8任一项所述的方法， 其特 征在于， 进一 步包括： 抓取银企对账未勾兑成功的流水按规则划分至对应的未达账类别进行跟踪管控； 当未 勾兑流水手工重新勾兑后， 在表中更新是否核销以及挂账/核销时间； 通过原因分类+手工 录入详细原因以更好 地进行未达账原因分析。 10.如权利要求9所述的方法， 其特 征在于， 所述 步骤S13进一 步包括： 步骤S130， 根据本次对账参数中的对账类型， 获得相应的对账规则， 所述对账规则包 括： 收入类自动对账规则、 成本类自动对账规则； 步骤S131， 根据所述对账规则， 将所述自动下 载的对账 单与ERP系统进行对账处 理； 步骤S132， 根据所述对账单元的结果， 结合预先设置的余额调 节表生成规则， 生成余额 调节表。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114971609 A 3